第一部分 部门概况

一、基本职能及主要工作

（一）主要职能

德阳市住房公积金管理中心（以下简称“中心”）是市政府直属的不以营利为目的独立事业机构，负责德阳地区住房公积金的管理工作,担负全市住房公积金缴存职工公积金的归集、提取、贷款等业务办理；编制、执行住房公积金的归集、使用计划；负责记载职工住房公积金的缴存、提取、使用等情况；负责住房公积金的会计核算；审批住房公积金的提取使用；负责住房公积金的保值和归还；编制住房公积金归集、使用计划执行情况的报告；承办住房公积金管理委员会决定的其他事项。

（二）2018年重点工作完成情况

1至10月，全市归集住房公积金28.31亿元，完成预算的84.451%，同比增长9.52%，截至10月底，全市住房公积金余额为109.24亿元；全市提取住房公积金21.10亿元，完成预算的82.91%，同比增长8.84%；全市发放住房公积金个人贷款16.68亿元，完成预算的98.12%，同比增长3.79%，截至10月底，全市个人贷款余额91.99亿元，个贷率为84.21%；全市实现增值收益实现增值收益1.47亿元，完成预算数1.54亿元的95.45%。

1.推进扩面攻坚，确保增量取得实效。以非公企业及新市民为重点，采用“循序渐进、点面结合、重点突破”的方式，推进增量扩面，全年新增缴存单位225个，完成预算的227.27%，新增缴存人数22200人，完成预算的215.34%。一是开展专项调研。按照住建部要求，就我市新市民群体特征、住房状况、住房需求，新市民解决住房问题的制约因素，住房公积金支持措施等开展专项调研，形成《德阳市新市民住房问题调研报告》，积极探索建立新市民缴交和使用住房公积金机制，着力解决新市民住房难问题，为推进德阳城市化发展贡献力量。二是实行归集动态管理。编制全市住房公积金归集台账，动态反映全市住房公积金缴存基本情况，系统分析各地区住房公积金缴存结构及其缴存现状，明确全市住房公积金增量扩面的重点和难点。三是落实专管员制度。结合我市住房公积金管理工作实际，对对全市2856名住房公积金专管员进行培训，并组织评选全市优秀住房公积金缴存单位和优秀住房公积金专管员，进一步完善我市住房公积金管理体系构建，着力提升住房公积金管理和服务水平。

2.控制信贷规模，推进事业持续发展。按照“保障刚需，支持改善，遏制投机”的原则，坚持应贷尽贷，努力将贷款率保持在合理区间运行。一是调整部分使用政策。经市住房公积金管理委员会批准，对我市部分住房公积金使用政策进行调整，区别贷款限额并将贷款额度和缴存时间挂钩，实施二套房贷款差别化政策和公积金提取贷款二选一政策。二是支持购买停车位。针对我市地下车位销售难，闲置大，存量逐年递增这一现状，积极探索利用住房公积金支持车位存量“去库存”的措施，规定与住房配套车位附赠销售的刚需贷款，仍支持最高贷款额度50万元，最低首付比例20%；与住房配套车位附赠销售的二套房贷款，最低首付比例由30%调整为20%，最高贷款额度50万元。该政策自2018年2月执行以来，市本级已有 “天籁福二组团”“美林康城”“星湖湾”“正成南庭”等多个楼盘采取了配送车位销售住房的模式，以方便愿意购买车位的购房职工申请住房公积金贷款缓解资金压力。三是妥善处理违规拒贷。高度重视群众反映较多的个别房地产企业拒绝购房职工办理公积金贷款一事，要求房地产企业及时到“中心”办理项目储备，认真履行承诺，不得以提高住房销售价格、减少价格折扣等方式限制、阻挠、拒绝购房人使用住房公积金贷款，不得要求或变相要求购房人签署自愿放弃住房公积金贷款权利的书面文件。并积极争取市房屋管理部门的支持，要求房地产企业在销售商品房时，应提供不拒绝购房人使用住房公积金贷款（含组合贷款）的书面承诺，并在楼盘销售现场予以公示。

3.遏制投机炒房，切实防范化解风险。一是规范提取业务。支持职工购买首套房和第二套改善型住房提取住房公积金，对于第三次购房的职工不支持提取住房公积金，并加大对重大疾病、自然灾害、重大交通事故、城镇最低生活保障等非住房消费提取住房公积金的审核力度。二是开展“两查”工作。按照住建部要求，对我市住房公积金政策执行与风险隐患开展排查，坚持边查边改，及时堵塞风险漏洞，消除风险隐患，切实提高我市住房公积金风险防控能力。三是开展扫黑除恶。坚持“有黑扫黑、无黑除恶、无恶治乱”原则，以维护广大缴存职工合法权益为出发点，以打击住房公积金骗提骗贷行为为重点，坚持源头治理、行业治理、依法治理，创新公积金监管机制，完善涉黑涉恶防控机制，营造住房公积金良性发展环境。一经发现违规提取住房公积金，立即将当事人公积金个人账户记入住房公积金系统内的个人不良记录黑名单，对已提取资金的，责令当事人限期全额归还；对逾期仍不退回的，由单位负责督促退还，报送纪检部门，并记入住房公积金系统内的个人不良记录黑名单，当事人和配偶五年内不得申请办理公积金提取和贷款业务。并会同市监委、公安局、城市管理行政执法局、地方税务局、工商行政管理局等部门，开展打击骗提套取住房公积金专项整治工作，全面清理违规提取住房公积金的有关信息，依法关停发布违规提取住房公积金信息的网站和涉嫌违法电话,依法查处参与违规提取住房公积金的中介机构和其他组织。

4.加强财务管理，确保资金运行安全。一是发展普惠金融。落实普惠金融政策，开展相关工作为广大缴存单位、职工提供以住房公积金为信用载体的增值服务，年内与工商银行共同推出“金闪借”，并逐步将以住房公积金缴存数据平台为支撑推广涉房信用消费贷款从个人推广到中小企业，为缴存职工和缴存企业提供融资渠道，不断提高企业缴存住房公积金的积极性。二是防范资金流动性风险。精准把握提高公积金使用效率的尺度，审慎处理改善民生和防控风险两个任务的关系,严格按照“轻、重、缓、急”和“全市统筹、集中管理”原则，制定月度用款计划，制定流动性风险预警管理制度，落实流动性分级预警机制，切实资金流动性风险，努力将个贷率维持在85%左右的最佳水平。三是强化内部稽核和外部审计。年内对全市住房公积金预算执行情况、账户管理、资金存储、会计核算、财务管理和信息系统管理等内容实施了财务稽核，并积极配合财政厅做好住房公积金财务管理专项审计工作，进一步完善内控制度，强化风险管理。

5.优化服务平台，提升群众满意度。一是精简提取要件。深化“放管服”改革，对提取材料进行“再瘦身”，实现退休、离职提取 “零材料”，取消委托办理加盖单位公章和部分购房提取资料要件。二是持续推进“最多跑一次”改革。完成网上办事大厅升级改造工作，全面推广对冲还贷业务，着力打造“一窗受理、集成服务、一次办结”的服务模式。三是提升服务质量。以缴存职工需求为导向，在窗口服务大厅公布服务事项及办理流程，设置自愿者服务站，建立“线下+线上”服务模式，办事群众在可根据自身需求选择“菜单式”服务。四是提升信息化水平。搭建综合服务系统，完成住房公积金异地转移接续平台直连接入工作，并组织实施支付宝城市服务项目建设，实现“零距离”办事、“零跑路”服务。

二、机构设置

德阳市住房公积金管理中心为直属于德阳市人民政府的不以营利为目的的自收自支事业单位，为正县级事业单位，财政隶属关系为纳入一般部门预算管理的一级预算单位, 无下属二级预算单位。“中心””核定编制82个,有在编职工74人，编外聘用人员56人，内设1室7科和6个县（市、区）管理部，分别为办公室、财务会计科、计划信贷科、执法监督科、审批服务科、项目贷款科、科技信息科、稽核内审科、旌阳管理部、广汉管理部、什邡管理部、绵竹管理部、中江管理部、罗江管理部。

第二部分 2018年度部门决算情况说明

一、收入支出决算总体情况说明

2018年收、支总计2117.8万元，与2017年相比，收、支总计各增加131.18万元，增长6.6%。主要变动原因是基本支出和项目支出增加，如绩效工资、公积金系统建设等。

（图1：收、支决算总计变动情况图）

    二、收入决算情况说明

2018年本年收入合计2117.8万元，其中：一般公共预算财政拨款收入2117.8万元，占100%；政府性基金预算财政拨款收入0万元，占0%；国有资本经营预算财政拨款收入0万元，占0%；事业收入0万元，占0%；经营收入0万元，占0%；附属单位上缴收入0万元，占0%；其他收入0万元，占0%。

（图2：收入决算结构图）

三、支出决算情况说明

2018年本年支出合计2117.8万元，其中：基本支出1711.1万元，占80.8%；项目支出406.7万元，占19.2%；上缴上级支出0万元，占0%；经营支出0万元，占0%；对附属单位补助支出0万元，占0%。

（图3：支出决算结构图）

四、财政拨款收入支出决算总体情况说明

2018年财政拨款收、支总计2117.8万元。与2017年相比，财政拨款收、支总计各增加131.18万元，增长6.6%。主要变动原因是基本支出和项目支出增加，如绩效工资、公积金系统建设等。

（图4：财政拨款收、支决算总计变动情况）

五、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

（一）一般公共预算财政拨款支出决算总体情况

2018年一般公共预算财政拨款支出2117.8万元，占本年支出合计的100%。与2017年相比，一般公共预算财政拨款增加131.18万元，增长6.6%。主要变动原因是基本支出和项目支出增加，如绩效工资、公积金系统建设等。

（图5：一般公共预算财政拨款支出决算变动情况）

（二）一般公共预算财政拨款支出决算结构情况

2018年一般公共预算财政拨款支出2117.8万元，主要用于以下方面: 一般公共服务（类）支出0万元，占0%；教育支出（类）0万元，占0%；科学技术（类）支出0万元，占0%；社会保障和就业（类）支出0万元，占0%；医疗卫生支出（类）0万元，占0%；住房保障支出（类）城乡社区住宅（款）住房公积金管理（项）2117.8万元，占100%。

按功能分类，住房保障支出2117.8万元，占100%。

按支出性质分类，基本支出1711.1万元，占80.8%，项目支出406.7万元，占19.2%。

按经济分类，工资和福利支出1562.79万元，占73.79%，商品和服务支出140.72万元，占6.65%，对个人和家庭的补助5.75万元，占0.27%，其他资本性支出408.54万元，占19.29%。

（图6：一般公共预算财政拨款支出决算结构）

（三）一般公共预算财政拨款支出决算具体情况

2018年一般公共预算支出决算数为2117.8万元，完成预算100%，其中：住房保障支出（类）城乡社区住宅（款）住房公积金管理（项）2117.8万元，完成预算100%。

1.一般公共服务（类）***（款）***（项）: 支出决算为***万元，完成预算***%；决算数小于/等于预算数的主要原因是…。

2.教育（类）***（款）***（项）: 支出决算为**万元，完成预算**%，决算数小于/等于预算数的主要原因是…。

3.科学技术（类）***（款）***（项）: 支出决算为**万元，完成预算**%，决算数小于/等于预算数的主要原因是…。

4.文化体育与传媒（类）***（款）***（项）: 支出决算为**万元，完成预算**%，决算数小于/等于预算数的主要原因是…。

5.社会保障和就业（类）208（款）***（项）: 支出决算为44.21万元，完成预算100%，决算数小于/等于预算数的主要原因是…。

6.医疗卫生与计划生育（类）210（款）***（项）:支出决算为9.27万元，完成预算100%，决算数小于/等于预算数的主要原因是…。

7.住房保障支出（类）221（款）03（项）:支出决算为2117.8万元，完成预算100%，决算数小于/等于预算数的主要原因是…。

（数据来源财决08表，罗列全部功能分类科目至项级。上述“预算”口径为调整预算数。增减变动原因为决算数<项级>和调整预算数<项级>比较，与预算数持平可以不写原因。）

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算情况说明

2018年一般公共预算财政拨款基本支出1711.1万元，其中：

人员经费1568.54万元，主要包括：基本工资、津贴补贴、绩效工资、机关事业单位基本养老保险缴费、职业年金缴费、医疗保险、其他社会保障缴费、住房公积金、其他工资福利支出、生活补助等。
　　公用经费142.56万元，主要包括：办公费、印刷费、水费、电费、邮电费、差旅费、维修（护）费、租赁费、会议费、培训费、工会经费、福利费、其他商品和服务支出等。

七、“三公”经费财政拨款支出决算情况说明

（一）“三公”经费财政拨款支出决算总体情况说明

2018年“三公”经费财政拨款支出决算为37.71万元，完成预算100%。

（二）“三公”经费财政拨款支出决算具体情况说明

2018年“三公”经费财政拨款支出决算中，因公出国（境）费支出决算0万元，占0%；公务用车购置及运行维护费支出决算35.92万元，占95.25%；公务接待费支出决算1.79万元，占4.75%。具体情况如下：

（图7：“三公”经费财政拨款支出结构）

1.因公出国（境）经费支出0万元，完成预算0%。

2.公务用车购置及运行维护费支出35.92万元，完成预算100%。公务用车购置及运行维护费支出比2017年减少8.08万元，减少18.36%。主要原因是加强了内部公务用车管理，减少了能耗。

其中：公务用车购置支出0万元。全年按规定更新购置公务用车0辆。截至2018年12月底，单位在编公务用车5辆（其中：轿车2辆、商务车2辆，越野车1辆），租用公务用车3辆。公务用车运行维护费支出35.92万元。主要用于办理信贷业务、归集业务、贷后管理、外勤工作、“中心”到管理部检查工作、管理部到市本级办理业务等所需的公务用车燃料费、维修费、过路过桥费、保险费等支出。

3.公务接待费支出1.79万元，完成预算100%。公务接待费支出决算比2017年减少0.29万元，减少13.94%，主要原因是取消了本级到县（市、区）管理部、县（市、区）管理部到市本级、管理部到管理部之间开展业务、办理公务等接待费用。

主要用于执行公务、开展业务活动开支的交通费、住宿费、用餐费等。国内公务接待18批次，135人次（不包括陪同人员），共计支出1.79万元，具体内容包括：上级机关来我“中心”检查指导、考察调研、考核督促；兄弟省、市公积金中心来我“中心”考察交流、座谈学习等共计1.79万元。其中：外事接待0批次，0人，共计支出0万元。

八、政府性基金预算支出决算情况说明

2018年政府性基金预算拨款支出0万元。

九、国有资本经营预算支出决算情况说明

2018年国有资本经营预算拨款支出0万元。

十、预算绩效情况说明

（一）预算绩效管理工作开展情况

根据预算绩效管理要求，本单位在年初预算编制阶段，组织对异地转移接续平台建设等项目开展了预算事前绩效评估，对22个项目编制了绩效目标，预算执行过程中，选取22个项目开展绩效监控，年终执行完毕后，对22个项目开展了绩效目标完成情况梳理填报。

本单位按要求对2018年部门整体支出开展绩效自评，从评价情况来看：推进扩面攻坚，确保增量取得实效，全年新增缴存单位225个，完成预算的227.27%，新增缴存人数22200人，完成预算的215.34%；控制信贷规模，推进事业持续发展，按照“保障刚需，支持改善，遏制投机”的原则，坚持应贷尽贷，努力将贷款率保持在合理区间运行，将个贷率维持在85%左右的最佳水平；遏制投机炒房，切实防范化解风险，开展打击骗提套取住房公积金专项整治工作取得实效；加强财务管理，确保资金运行安全，精准把握提高公积金使用效率的尺度，审慎处理改善民生和防控风险两个任务的关系,严格按照“轻、重、缓、急”和“全市统筹、集中管理”原则，达到资金最佳使用效果；优化服务平台，提升群众满意度，深化“放管服”改革，对提取材料进行“再瘦身”，持续推进“最多跑一次”改革，提升服务质量和水平，建立“线下+线上”服务模式。本部门还自行组织了22个项目绩效评价，从评价情况来年看本部门所有项目按要求编制了绩效目标，从项目完成、项目效益、满意度等方面设置了绩效指标，综合反映项目预期完成的数量、成本、时效、质量，预期达到的社会效益、经济效益、生态效益、可持续影响以及服务对象满意度等情况；并按要求编制了部门整体绩效目标。本部门严格按照相关要求完成财政资金支付，科目使用规范，较好地完成了绩效目标。

（二）项目绩效目标完成情况

本部门在2018年度部门决算中反映住房公积金信息系统软件维护、住房公积金信息系统硬件维护、异地转移接续平台建设等22个项目绩效目标实际完成情况。

1.住房公积金信息系统软件维护项目绩效目标完成情况综述。项目全年预算数34.3万元，完成预算的100%。通过项目实施提高了住房公积金业务系统的办理功能，完善了公积金系统的管理控制功能。发现的主要问题：系统功能仍有缺陷，特别是查询功能，不能很好满足实际需要。下一步改进措施：进一步完成系统功能，修补功能漏洞，完善系统查询功能。

2.住房公积金信息系统硬件维护项目绩效目标完成情况综述。项目全年预算数16.6万元，完成预算的100%。通过项目实施保障了公积金业务系统的正常运。发现的主要问题：有些设备使用时间太长或是运行速度太慢和功能跟不上要求，影响了业务办理的时效。下一步改进措施：加强设备的维护管理，淘汰功能太落后的老旧设备。

3.异地转移接续平台建设项目绩效目标完成情况综述。项目全年预算数10.95万元，完成预算的100%。通过项目实施支持了异地公积金网上转移接续，方便了职工因工作地变动而引起的公积金异地转移接续相关手续的办理，消除了线下往返办理转移手续的诸多麻烦。发现的主要问题：异地办理功能单一，目前只有转移功能，不适应现代业务发展的需要。下一步改进措施：拓宽异地公积金的使用功能，让职工异地购房、还贷更方便快捷。

4.朝九晚五伙食补助费项目绩效目标完成情况综述。项目全年预算数4.928万元，完成预算的100%。通过项目实施保障了公积金入驻政务中心职工早九晚五的政务服务质量。发现的主要问题：项目预算的准确度还不够。下一步改进措施：年初做好人员计划，保证预算金额准确无误。

5.住房公积金网厅短信发送项目绩效目标完成情况综述。项目全年预算数6万元，完成预算的100%。通过项目实施提高了住房公积金的服务质量，让公积金职工能及时了解自己公积金账户金额变动情况，及时告知公积金贷款职工每月应还款额，减少了逾期发生率。发现的主要问题：因系统功能和设备不够完善的原因，短信有漏发或未及时发送现象。下一步改进措施：加强系统软硬件建设，以保证公积金网厅短信发送及时准确。

（三）部门开展绩效评价结果

附件1

附件2

十三、其他重要事项的情况说明

（一）机关运行经费支出情况

2018年，德阳市住房公积金管理中心机关运行经费支出142.56万元，比2017年减少7.76万元，减少5.16%。

（二）政府采购支出情况

2018年，德阳市住房公积金管理中心政府采购支出总额177.4万元，其中：政府采购货物支出124.8万元、政府采购工程支出0万元、政府采购服务支出52.6万元。主要用于住房公积金信息系统硬件（软件）维护、办公设备购置、住房公积金信息系统二期建设尾款等。授予中小企业合同金额0万元，占政府采购支出总额的0%，其中：授予小微企业合同金额0万元，占政府采购支出总额的0%。

（三）国有资产占有使用情况

截至2018年12月31日，德阳市住房公积金管理中心共有车辆5辆，其中：部级领导干部用车0辆、一般公务用车5辆、一般执法执勤用车0辆、特种专业技术用车0辆、其他用车0辆；单价50万元以上通用设备0台（套），单价100万元以上专用设备0台（套）。

第三部分  名词解释

1.财政拨款收入：指单位从同级财政部门取得的财政预算资金。

2.事业收入：指事业单位开展专业业务活动及辅助活动取得的收入。

3.经营收入：指事业单位在专业业务活动及其辅助活动之外开展非独立核算经营活动取得的收入。

4.其他收入：指单位取得的除上述收入以外的各项收入。

    5.用事业基金弥补收支差额：指事业单位在当年的财政拨款收入、事业收入、经营收入、其他收入不足以安排当年支出的情况下，使用以前年度积累的事业基金（事业单位当年收支相抵后按国家规定提取、用于弥补以后年度收支差额的基金）弥补本年度收支缺口的资金。

6.年初结转和结余：指以前年度尚未完成、结转到本年按有关规定继续使用的资金。

7.结余分配：指事业单位按照事业单位会计制度的规定从非财政补助结余中分配的事业基金和职工福利基金等。

8、年末结转和结余：指单位按有关规定结转到下年或以后年度继续使用的资金。

9.住房保障（类）城乡社区住宅（款）住房公积金管理（项）：指反映财政部门批准用于住房公积金管理机构的管理费用支出。

10.基本支出：指为保障机构正常运转、完成日常工作任务而发生的人员支出和公用支出。

11.项目支出：指在基本支出之外为完成特定行政任务和事业发展目标所发生的支出。

12.经营支出：指事业单位在专业业务活动及其辅助活动之外开展非独立核算经营活动发生的支出。

13.“三公”经费：指部门用财政拨款安排的因公出国（境）费、公务用车购置及运行费和公务接待费。其中，因公出国（境）费反映单位公务出国（境）的国际旅费、国外城市间交通费、住宿费、伙食费、培训费、公杂费等支出；公务用车购置及运行费反映单位公务用车车辆购置支出（含车辆购置税）及租用费、燃料费、维修费、过路过桥费、保险费等支出；公务接待费反映单位按规定开支的各类公务接待（含外宾接待）支出。

14.机关运行经费：为保障行政单位（含参照公务员法管理的事业单位）运行用于购买货物和服务的各项资金，包括办公及印刷费、邮电费、差旅费、会议费、福利费、日常维修费、办公用房水电费以及其他费用。

第四部分 附件

附件1：2018年部门整体支出绩效评价报告 .doc

附件2：2018年短信发送项目支出绩效自评报告.doc

附件3：信息公开情况统计表.xls

第五部分 附表

附表：2018年部门决算公开表.xls